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楊忠孝:推動建立市場化導向的個人破產制度建立

作者:楊忠孝 時間:2020-07-08 閱讀次數:89 次 來自:中國破產法論壇公眾號

推動建立市場化導向的個人破產制度建立

在深圳市法學會破產法研究會成立大會

暨破產法研究會2020年度學術研討會上的講話

華東政法大學教授 楊忠孝

(2020年6月29日)

大家好,我是華東政法大學楊忠孝,非常高興參加本次專題研討會。請先允許我對深圳法學會破產法學研究會的成立表示衷心的祝賀。利用這次機會,我想就進一步推進破產法治的市場化建設與各位專家分享。深圳作為我國改革開放與市場經濟建設的先行者,同時是市場經濟法律體系建設的重要探索者,在推動破產法律制度的市場化建設中一直走在前面?!渡钲诮洕貐^企業破產條例》系統規定和解程序、明確規定簡易破產制度等,鮮明體現了深圳特區在破產法治建設中回應市場需要、提高制度效率、服務企業發展、有序規范市場秩序的法治理念,至今仍有很好的現實意義。因此,在深圳的有關破產法的專題研討會上,呼吁推進破產法治的市場化建設問題更能夠表達我的一點想法。

一、更全面地理解與推動破產法治的市場化建設是當下破產法治建設的重要機遇。

眾所周知,我黨在十八大報告中就鮮明提出,要發揮市場在資源配置中的決定性作用。在營商環境建設部署中,明確提出市場化、法治化、國際化的價值導向。世界銀行的營商環境評價體系有著鮮明的市場化導向。國務院《優化營商環境條例》同樣明確提出要為各類市場主體投資興業營造穩定、公平、透明、可預期的良好環境,甚至明確提出,國家持續深化簡政放權、房管結合,優化服務改革,最大限度減少政府對市場資源的直接配置,最大限度地減少政府對市場活動的直接干預,加強和規范事中事后監管,著力提升政府服務能力和水平,切實降低制度性交易成本,更大激發市場活力和社會創造力,增強發展動力。因此,破產法治的市場化建設是推進市場經濟發展的必然要求。

首先,從破產法的制度功能看,制度功能本身需要強化市場化導向。

其一,市場主體優勝劣汰是市場經濟發揮作用的直接體現。破產法作為市場主體退出制度的基本法律之一,就是要實現市場主體有序退出、公平清償的任務。其次,破產程序制度的設計基本指導思想就是要發揮資源的價值。在市場主體無法正常清償債務的情形下,破產法依據規范的程序來保證存量博弈的正當性。即使在清算程序中,我們希望以市場化的方式最大限度地實現債務人財產的最大價值。在本次疫情期間,一些破產清算程序中的企業按照有效方式提供防疫物質,甚至積極組織,恢復生產防疫物質,滿足市場與社會的需要。在重整與和解程序中,更是注重發現企業的營運價值,就在于通過價值發現、企業維護、市場關系維護等方式降低企業失敗可能導致的不利影響。第三,破產法可以發揮良好的約束機制作用。破產制度使得市場主體為避免破產失敗建立起積極的破產預防機制,有利于增強企業的獨立人格。第四,有利于構建完整的資源配置機制,通過破產制度的實施,構建在企業失敗與資源配置失敗的情形下,再次以市場化的方式完成資源配置,使得失敗的市場法律關系通過破產程序予以救濟、清理,并在此基礎上重構更加有效的市場關系與市場秩序。

其次,市場化為導向的破產法治要有利于建構理性的債權債務關系。

市場經濟的重要目標之一就是構建市場理性,促進理性繁榮。市場化為導向就是要進一步推動債權債務關系的理性化。從某種意義上說,出現破產原因,意味著經濟的不健康,出現市場關系建構與維護的失利。破產法與其他市場經濟法律制度一樣,實質是市場生態關系的制度保障,及時發現與糾正市場失靈的情形,能夠提供制度性的釋放風險機制,避免因為風險的集聚產生更大范圍的市場失敗。因此,明確的破產實體規則與程序規則要有利于債權人與債務人在確定市場關系前能夠體現市場理性,能夠通過比較完整的預期管理達到交易安全的目標。同時,在債權債務關系的存續過程中,當事人也能夠及時收集市場信息,及時調整市場關系,及時處置各種矛盾與沖突。如果最后出現債務危機,無論是債務人破產,或者是債權人承受因為債務人破產的不利后果,包括進入最終的破產清算程序,也應當是市場主體理性選擇、理性行動后的后果承擔。

第三,堅持破產法治的市場化建設就是要積極培育與發展有關市場。

客觀而言,我國經濟的市場化程度在不斷提升。不過,僅就破產事務相關聯的市場角度看,我國還存在市場缺失、市場化程度不高、市場發育不充分的情形。無論是不良資產交易市場、支持企業再生發展的金融市場、服務困境企業的專業服務市場、具有良好的市場調正整合能力的高層次市場等等都存在不足。顯然,如果在微觀市場主體競爭能力不足的情況下,尤其是活力不足、自身調適與再生能力不足的情況下,依賴于宏觀的政策支持,就容易形成對于市場的直接干預,不僅成本高企,而且容易形成道德風險,進而造成市場失敗。因此,理想的方式還是充分發展一般市場失利情形下的特殊市場機制,激勵形成新的市場力量,積極培育有利于企業新生、再生、轉型升級的市場環境。

第四,堅持破產法治的市場化建設對于破產事務參與者提出新的要求。

破產法治的市場化建設需要觀念的更新。尤其是有關破產事務組織者、參與者應當強化市場化建設的意識。從目前情形看,至少在三個方面可以有所改進。一是在破產程序中要避免程序空轉,要善于解決實際問題,最大限度地降低破產制度實施的成本。二是善于組織更多的市場力量參與到破產程序中來,建立起更加緊密的破產事務與市場之間的聯系。無論是重整或者是清算,既要充分維護公平清償債權債務關系等公正要求,也要注意克服存量博弈思維,以更為積極的增量博弈思維解決矛盾與糾紛。三是提高破產事務參與者認識市場、參與市場的能力,尊重市場選擇。在有關破產事務處理中,更多尊重債權人以及相關事務參與主體的意思,以更符合市場意愿的方式推動破產。

二、推動個人破產制度的建立是破產法治市場化建設的應有之義。

前不久,深圳推出了《個人破產條例》(征求意見稿),結合國家發改委等發布的《加快完善市場主體退出制度改革方案》、最高法院關于個人破產制度的態度,結合學術界推出包括《個人破產法》(專家建議稿)在內的系列學術研究成果與一些地方積極探索個人債務清理程序的努力,今天在這里召開“個人破產立法與營商環境”的專題學術研討會。顯然,進一步明確破產法治市場化建設與推進個人破產制度之間的關系也是有一定意義的。

首先,破產法治市場化建設需要平等對待各類市場主體。建立個人破產制度是維護市場主體平等性的重要體現。姑且不論最早的破產制度文明就是從個人破產制度適用開始的,也不討論世界主要市場經濟國家的破產法律制度同時賦予各類市場主體以破產能力,我國在破產法立法過程中就已經充分注意到個人的破產適用問題。市場主體平等性就要求個人具有適用破產的能力。一是與企業主體一樣,個人是市場經濟活動的重要參與者。無論是通過投資方式成為公司股東等有限責任的主體,或者是以普通合伙人、個人獨資企業投資者或者是個體工商戶等參與市場經濟活動,個人是全面的市場經濟活動的參與者。對應我國作為一個大經濟體,作為一個經濟發展層次特別豐富的國家,個人參與經濟活動所適用的法律應當受到充分的重視,并且保持與企業參與經濟活動的法律地位上的平等性。破產能力作為經濟活動參與者的資格的組成部分,需要給予比較充分的保障。二是個人在債權債務關系處理過程中,并不存在與其他市場主體的顯著性差異需要在破產能力適用上予以區分。三是在鼓勵創新創業的基本價值指引下,尤其需要建立個人破產制度來公正處理債權債務關系,鼓勵個人的創新創業的積極性,形成更為積極的寬容文化,同時也保護經濟失敗的個體通過適當的程序實現“從頭再來”、“東山再起”,回歸到健康的社會關系中。

其次,個人破產制度的建立需要以市場化的角度來思考。個人破產制度的建立既是社會發展的需要,也是市場經濟發展的需要。市場經濟的優勝劣汰機制在本質上是形成約束機制,形成資源的優化配置,在沒有個人破產制度的情形下,不僅形成了一種過度的剛性約束機制,也使得相關債權人主體的主動約束與預期管理不能發揮事先的預防作用。同時個人破產制度構建后,必然需要市場主體更加積極地關注市場經濟的現實,使得市場主體更加理性。此外,個人破產制度的立法構建也需要注重現實社會的客觀情況。個人破產立法需要關于個人負債的主要原因、規模、結構等實際情況,需要區別主動負債與被動負債、消費負債與經營性負債之間的差異,也需要區別有收入的債務人申請的個人破產救濟與無收入的債務人申請的個人破產救濟。

第三,個人破產制度的構建需要從更大的視野中思考。我們說市場在資源配置中起決定性作用,也需要考慮市場經濟體系建構的整體性與發展性。各國在破產制度構建與改革發展完善過程中,都注意到在更大的視野中關注個人破產問題,而不是完全著眼在個人破產制度上。例如,個人破產與階層差異、個人破產與社會貧富差距、個人破產與絕對貧困、個人破產與地區差異等問題,都需要在制度構建中予以關注。如果說法律作為規范人的行為的規則,就必然有體現與塑造國民的作用,個人破產立法還需要堅定以弘揚社會主義核心價值觀的為指導。

第四,個人破產制度的構建需要關注個人的特殊因素。自然人破產免責制度是現代法治文明的重大成果,在法律發達史上具有重大意義。我國社會主義法治建設堅持以人為本,堅持促進人的自由與發展。因此,作為解決債務人為個人的債權債務關系的重要制度,需要關注個體作為人的特殊性問題。個人破產立法規則的設計必然與自然人的人格、行為限制、家庭、婚姻、繼承等問題聯系在一起。但是,就營商環境的完善而言,社會成員健康生活、社會環境和諧、社會矛盾有序處理都是最重要的基礎。因此,建立并實施完善的個人破產制度,才能使我國的破產法真正成為兼具清算、救濟、再生功能的同時閃耀著人性關懷的現代性法律。

結論是,完善的市場經濟制度體系一定離不開完善的破產法,中國特色社會主義市場經濟法律體系的繼續完善,必然需要一部包括個人破產制度在內的更加以市場化為導向的破產法。謝謝大家!

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